PINE4STOCKPine PN

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 12,47
R$ 12,31 mín · R$ 12,63 máx
▲ +124,7% 12m
2,8GRADE SARDINHA
FRACA
6 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição0
Governança & Mercado29
🐟

Pine PN tem Grade 2,8 (FRACA) no Método Sardinha, passando em 6 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,85, P/L de 6,15, DY de 6,6%, ROE de 30,8%. O Valor de Graham (R$ 17,32) fica acima da cotação (R$ 12,47), sugerindo margem de segurança de 28% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

+38,9%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 17,32)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 13,65
GrahamR$ 17,32
OtimistaR$ 19,92
PREÇO HOJER$ 12,47
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 17,32 · +38,9%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Barato
teto R$ 13,65 · +9,5%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 12,47cotação atual
P/L6,15preço / lucro
P/VP1,85preço / valor patr.
Dividend Yield6,57%12 meses
LPAR$ 2,00lucro por ação
VPAR$ 6,67valor patr. por ação
Valuation10 itens
Valor de MercadoR$ 3,1 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 3,1 biEV
EV/Receita0,61xEV / receita líq.
Earning Yield16,26%lucro / preço
P/EBIT4,01xpreço / EBIT
PSR0,62xpreço / receita
P/Ativo0,10xpreço / ativo
P/FCO3,60xpreço / fluxo op.
Free Float1,3%ações em circulação
Nº de ações259,7 mitotal emitido
Endividamento3 itens
Liquidez Corrente2,59ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,03sem estoques
PL/Ativos0,05estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem Bruta20,9%lucro bruto
Margem EBIT15,5%operac. ajustada
Margem Líquida10,2%lucro líquido
Rentabilidade6 itens
ROE30,8%retorno do PL
ROA1,6%retorno do ativo
ROE médio 5a30,1%média das séries anuais
Giro do Ativo0,16xreceita / ativo
Payout41%lucro distribuído
Retorno 12m124,7%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Receita 5a+31,4%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

PINE4 cumpre 6 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição0/1
Governança & Mercado2/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 1,2 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2021R$ 1,5 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2022R$ 1,5 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2023R$ 2,0 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2024R$ 2,8 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2025R$ 4,8 biR$ 0,0 biR$ 0,4 bi9,1%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 0,82proventos / ação · 12 mesesDY 6,57%
2T241,003T241,004T242,001T252,002T251,003T251,004T252,001T262,002T261,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em PINE4

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 2,8 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como PINE4 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

PINE4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#11 Melhores ações de bancos
Perfil

Tudo sobre Pine PN

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNível 2 · B3
TipoSTOCK
Free float1,3%
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre PINE4

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, Pine PN (PINE4) recebeu Grade 2,8 de 10, cumprindo 6 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. Pine PN (PINE4) apresenta dividend yield de 6,57% na última avaliação.
O preço atual é R$ 12,47 e o valor justo de Graham calculado é R$ 17,32. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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PINE4 · Grade 2,8
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