ITSA4STOCKITAÚSA PN N1
Intermediários Financeiros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 12,95
—
▲ +0,0% 12m
7,6GRADE SARDINHA
SÓLIDA
13 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento100
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado86
🐟
ITAÚSA PN N1 tem Grade 7,6 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 13 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,60, P/L de 7,93, DY de 8,9%. O Valor de Graham (R$ 17,40) fica acima da cotação (R$ 12,95), sugerindo margem de segurança de 26% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
+34,4%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 17,40)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 17,40 · +34,4%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 19,21 · +48,3%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 19,25 · +48,6%
PEG 0,67 · g 11,9% (2020–2025)
PEG 0,67 · g 11,9% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 12,95cotação atual
P/L7,93preço / lucro
P/VP1,60preço / valor patr.
Dividend Yield8,90%12 meses
LPAR$ 1,62lucro por ação
VPAR$ 8,31valor patr. por ação
Valuation2 itens
Earning Yield12,61%lucro / preço
PEG (Lynch)0,67P/L ÷ crescimento do LPA
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a16,8%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a16,0%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout71%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+7,0%ao ano
Lucro 5a+18,5%ao ano
EBITDA 5a+18,3%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
ITSA4 cumpre 13 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento2/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 5,9 bi | R$ 8,4 bi | R$ 7,1 bi | 120,0% |
| 2021 | R$ 8,2 bi | R$ 13,8 bi | R$ 12,2 bi | 149,3% |
| 2022 | R$ 8,5 bi | R$ 16,4 bi | R$ 13,7 bi | 161,1% |
| 2023 | R$ 7,4 bi | R$ 15,3 bi | R$ 13,5 bi | 182,4% |
| 2024 | R$ 8,2 bi | R$ 17,6 bi | R$ 14,8 bi | 179,5% |
| 2025 | R$ 8,2 bi | R$ 19,4 bi | R$ 16,5 bi | 199,9% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 1,15proventos / ação · 12 mesesDY 8,90%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+17,2% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 12,95
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
8,73
percentil 69 · acima do habitual
faixa 5,94 – 13,78 · mediana 7,79
P/VP
1,62
percentil 83 · acima do habitual
faixa 1,09 – 1,75 · mediana 1,33
DY 12m
10,19%
percentil 91 · abaixo do habitual
faixa 2,49% – 15,04% · mediana 7,36%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 7,1 (5/7)2022 · 10,0 (7/7)2023 · 8,6 (6/7)2024 · 8,6 (6/7)2025 · 8,6 (6/7)2026 · 7,1 (5/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,304 pgtos
2025R$ 1,7311 pgtos
2024R$ 0,679 pgtos
2023R$ 0,5810 pgtos
2022R$ 0,6110 pgtos
2021R$ 0,3912 pgtos
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em ITSA4
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 7,6 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como ITSA4 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
ITSA4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre ITSA4
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, ITAÚSA PN N1 (ITSA4) recebeu Grade 7,6 de 10, cumprindo 13 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. ITAÚSA PN N1 (ITSA4) apresenta dividend yield de 8,90% na última avaliação.
O preço atual é R$ 12,95 e o valor justo de Graham calculado é R$ 17,40. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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