BBDC3STOCKBANCO BRADESCO S.A. ON N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 15,04
—
▲ +0,0% 12m
6,9GRADE SARDINHA
SÓLIDA
12 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento0
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado100
🐟

BANCO BRADESCO S.A. ON N1 tem Grade 6,9 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 12 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,88, P/L de 6,40, DY de 9,5%. O Valor de Graham (R$ 29,75) fica acima da cotação (R$ 15,04), sugerindo margem de segurança de 49% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e Lynch

+97,8%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 29,75)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 23,69
GrahamR$ 29,75
OtimistaR$ 34,21
PREÇO HOJER$ 15,04
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 29,75 · +97,8%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 23,69 · +57,5%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Caro
teto R$ 14,04 · -6,6%
PEG 1,42 · g 6,0%* (2020–2025)
* crescimento limitado à banda declarada 6–25% a.a. no teto (o PEG usa o medido: 4,5%).
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Leituras complementares

Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)

Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos

40+ indicadores

Ver demonstrações →
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 15,04cotação atual
P/L6,40preço / lucro
P/VP0,88preço / valor patr.
Dividend Yield9,45%12 meses
LPAR$ 2,34lucro por ação
VPAR$ 16,81valor patr. por ação
Valuation2 itens
Earning Yield15,63%lucro / preço
PEG (Lynch)1,42P/L ÷ crescimento do LPA
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a12,1%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a3,1%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout61%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+22,4%ao ano
Lucro 5a+8,3%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BBDC3 cumpre 12 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento0/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado7/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 98,4 biR$ 0,0 biR$ 16,0 bi16,3%
2021R$ 125,4 biR$ 0,0 biR$ 23,4 bi18,6%
2022R$ 205,9 biR$ 0,0 biR$ 21,2 bi10,3%
2023R$ 224,5 biR$ 0,0 biR$ 14,5 bi6,5%
2024R$ 213,2 biR$ 0,0 biR$ 17,5 bi8,2%
2025R$ 270,2 biR$ 0,0 biR$ 23,9 bi8,9%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,42proventos / ação · 12 mesesDY 9,45%
3T240,234T240,321T250,262T250,323T250,324T250,401T260,052T260,323T260,33
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)

Preço e proventos

Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026-13,8% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 15,04
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
6,65
percentil 23 · abaixo do habitual
faixa 4,82 – 12,6 · mediana 8,13
P/VP
0,89
percentil 41 · na média histórica
faixa 0,66 – 1,39 · mediana 0,92
DY 12m
7,08%
percentil 41 · na média histórica
faixa 2,64% – 15,41% · mediana 7,43%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 8,6 (6/7)2022 · 8,6 (6/7)2023 · 7,1 (5/7)2024 · 5,7 (4/7)2025 · 7,1 (5/7)2026 · 8,6 (6/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,377 pgtos
2025R$ 1,3116 pgtos
2024R$ 1,0115 pgtos
2023R$ 1,5416 pgtos
2022R$ 0,3913 pgtos
2021R$ 0,9316 pgtos
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BBDC3

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,9 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como BBDC3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

BBDC3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N17,68,0%2,06
2ITSA4 ITAÚSA PN N17,68,9%1,60
3SANB11 SANTANDER UNT6,97,8%0,88
4BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,99,5%0,88
5BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,19,2%1,00
6BMGB4 BANCO BMG PN N15,410,0%0,61
7BPAC11 BTGP BANCO UNT5,42,6%2,63
8BSLI3 BRB ON4,710,9%0,33
#4 Melhores ações de bancos#14 Ações que mais pagam dividendos#16 Ações descontadas pela margem de Graham#18 Ações com P/L baixo#30 Melhores ações pela Grade Sardinha#30 Fórmula de Greenblatt (ações baratas e eficientes)
Perfil

Tudo sobre BANCO BRADESCO S.A. ON N1

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
Aprofunde

Leia também no blog

Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BBDC3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO BRADESCO S.A. ON N1 (BBDC3) recebeu Grade 6,9 de 10, cumprindo 12 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO BRADESCO S.A. ON N1 (BBDC3) apresenta dividend yield de 9,45% na última avaliação.
O preço atual é R$ 15,04 e o valor justo de Graham calculado é R$ 29,75. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 28/08/2026.

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