BMGB4STOCKBANCO BMG PN N1
Intermediários Financeiros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 5,16
—
▲ +0,0% 12m
5,4GRADE SARDINHA
MÉDIA
10 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟
BANCO BMG PN N1 tem Grade 5,4 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 10 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,61, P/L de 5,30, DY de 10,0%. O Valor de Graham (R$ 11,97) fica acima da cotação (R$ 5,16), sugerindo margem de segurança de 57% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
+132,0%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 11,97)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 11,97 · +132,0%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 8,62 · +67,1%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 12,22 · +136,8%
PEG 0,42 · g 12,7% (2020–2025)
PEG 0,42 · g 12,7% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 5,16cotação atual
P/L5,30preço / lucro
P/VP⚠0,61preço / valor patr.
Dividend Yield10,02%12 meses
LPAR$ 0,96lucro por ação
VPAR$ 6,64valor patr. por ação
Valuation2 itens
Earning Yield18,87%lucro / preço
PEG (Lynch)0,42P/L ÷ crescimento do LPA
Rentabilidade2 itens
ROE médio 5a6,4%média das séries anuais
Payout54%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+16,8%ao ano
Lucro 5a+13,1%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BMGB4 cumpre 10 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 4,0 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,3 bi | 7,8% |
| 2021 | R$ 4,6 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,2 bi | 3,7% |
| 2022 | R$ 6,3 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,1 bi | 1,0% |
| 2023 | R$ 7,4 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,3 bi | 3,6% |
| 2024 | R$ 8,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,3 bi | 2,9% |
| 2025 | R$ 8,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 0,6 bi | 6,6% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,52proventos / ação · 12 mesesDY 10,02%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+32,3% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 5,16
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
5,26
percentil 6 · abaixo do habitual
faixa 5,18 – 38,55 · mediana 8,48
P/VP
0,66
percentil 88 · acima do habitual
faixa 0,32 – 0,71 · mediana 0,49
DY 12m
8,75%
percentil 17 · acima do habitual
faixa 3,57% – 30,95% · mediana 11,35%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 7,1 (5/7)2022 · 7,1 (5/7)2023 · 5,7 (4/7)2024 · 8,6 (6/7)2025 · 7,1 (5/7)2026 · 8,6 (6/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,101 pgto
2025R$ 0,555 pgtos
2024R$ 0,374 pgtos
2023R$ 0,383 pgtos
2022R$ 0,372 pgtos
2021R$ 0,321 pgto
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em BMGB4
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 5,4 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como BMGB4 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
BMGB4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre BANCO BMG PN N1
SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BMGB4
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO BMG PN N1 (BMGB4) recebeu Grade 5,4 de 10, cumprindo 10 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO BMG PN N1 (BMGB4) apresenta dividend yield de 10,02% na última avaliação.
O preço atual é R$ 5,16 e o valor justo de Graham calculado é R$ 11,97. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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