BBDC4STOCKBANCO BRADESCO S.A. PN N1

Intermediários Financeiros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 21,61
—
▲ +0,0% 12m
6,1GRADE SARDINHA
FORTE
11 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento0
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado86
🐟

BANCO BRADESCO S.A. PN N1 tem Grade 6,1 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,26, P/L de 9,27, DY de 5,8%, ROE de 13,6%. O Valor de Graham (R$ 28,16) fica acima da cotação (R$ 21,61), sugerindo margem de segurança de 23% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Ficha do ativo

O que é este ativo

Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
Tipo de ativo
Ação
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Tipo de ação
Preferencial (PN)
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Voto (código CFI do cadastro B3)
Não, em regra (Lei 6.404, art. 111)
  • O estatuto pode conceder voto às ações preferenciais sem voto ou com voto restrito se os dividendos fixos ou mínimos não forem pagos pelo prazo estatutário, limitado a três exercícios consecutivos; o direito se mantém até o pagamento (Lei 6.404, art. 111).
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Código ISIN
BRBBDCACNPR8
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Código CFI (ISO 10962)
EPNNPR
Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise

Dados ausentes

2 de 16 critérios não foram avaliados com dado da última leitura.
  • 1 · Sem dado
  • 1 · IA não avaliou
Tecnologia & Pesquisa
IA não avaliou
a IA respondeu com confiança baixa — a resposta não é usada
conta como não cumprido na Grade · desde pelo menos 09/09/2026
Pouco Endividada
Sem dado
Dívida/EBITDA não se aplica a instituições financeiras (não há EBITDA comparável); o critério fica sem dado
conta como não cumprido na Grade · desde pelo menos 09/09/2026

Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.

Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e Lynch

+30,3%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 28,16)
Bazin · rendaGraham · valor
BazinR$ 20,96
GrahamR$ 28,16
PREÇO HOJER$ 21,61
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 28,16 · +30,3%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Justo
teto R$ 20,96 · -3,0%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 13,26 · -38,6%
PEG 2,06 · g 6,0%* (2020–2025)
* crescimento limitado à banda declarada 6–25% a.a. no teto (o PEG usa o medido: 4,5%).
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Leituras complementares

Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)

Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos

40+ indicadores

Ver demonstrações →
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 21,61cotação atual
P/L9,27preço / lucro
P/VP1,26preço / valor patr.
Dividend Yield5,82%12 meses
LPAR$ 2,21lucro por ação
VPAR$ 15,95valor patr. por ação
Valuation5 itens
Valor de MercadoR$ 228,4 bimarket cap
Earning Yield10,78%lucro / preço
PEG (Lynch)2,06P/L ÷ crescimento do LPA
PSR0,85xpreço / receita
P/Ativo0,10xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,08estrutura de capital
Eficiência (margens)1 itens
Margem Líquida8,9%lucro líquido
Rentabilidade6 itens
ROE13,6%retorno do PL
ROA1,0%retorno do ativo
ROE médio 5a12,1%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a3,1%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,12xreceita / ativo
Payout57%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+22,4%ao ano
Lucro 5a+8,3%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BBDC4 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento0/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 98,4 biR$ 0,0 biR$ 16,0 bi16,3%
2021R$ 125,4 biR$ 0,0 biR$ 23,4 bi18,6%
2022R$ 205,9 biR$ 0,0 biR$ 21,2 bi10,3%
2023R$ 224,5 biR$ 0,0 biR$ 14,5 bi6,5%
2024R$ 213,2 biR$ 0,0 biR$ 17,5 bi8,2%
2025R$ 270,2 biR$ 0,0 biR$ 23,9 bi8,9%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,26proventos / ação · 12 mesesDY 5,82%
3T240,254T240,351T250,282T250,353T250,354T250,441T260,062T260,353T260,40
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)

Preço e proventos

Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+27,7% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 21,61
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
9,55
percentil 59 · na média histórica
faixa 5,42 – 14,59 · mediana 9,1
P/VP
1,28
percentil 86 · acima do habitual
faixa 0,72 – 1,61 · mediana 1,08
DY 12m
3,87%
percentil 10 · abaixo do habitual
faixa 2,58% – 15,6% · mediana 7,28%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,417 pgtos
2025R$ 1,4416 pgtos
2024R$ 1,1115 pgtos
2023R$ 1,7016 pgtos
2022R$ 0,4213 pgtos
2021R$ 1,0316 pgtos
O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BBDC4

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

BBDC4 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1ITSA4 ITAÚSA PN N17,67,0%1,95
2SANB11 SANTANDER UNT6,98,0%0,85
3ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,96,3%2,55
4ABCB4 ABC Brasil PN N26,99,1%1,06
5BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,15,8%1,26
6BMGB4 BANCO BMG PN N15,47,8%0,89
7BSLI3 BRB ON4,7—0,26
8BAZA3 BANCO DA AMAZONIA S.A. ON4,715,4%0,60
#5 Melhores ações de bancos
Perfil

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SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
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Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BBDC4

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO BRADESCO S.A. PN N1 (BBDC4) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO BRADESCO S.A. PN N1 (BBDC4) apresenta dividend yield de 5,82% na última avaliação.
O preço atual é R$ 21,61 e o valor justo de Graham calculado é R$ 28,16. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 12/10/2026.

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