BPAC11STOCKBTGP BANCO UNT

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 58,73
R$ 56,18 mín · R$ 59,10 máx
▲ +48,1% 12m
6,1GRADE SARDINHA
SÓLIDA
11 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento100
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟

BTGP BANCO UNT tem Grade 6,1 (SÓLIDA) no Método Sardinha, passando em 11 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 3,00, P/L de 12,99, DY de 2,1%, ROE de 22,5%. O Valor de Graham (R$ 44,27) fica abaixo da cotação (R$ 58,73), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

-24,6%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 44,27)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 20,75
GrahamR$ 44,27
OtimistaR$ 50,91
PREÇO HOJER$ 58,73
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 44,27 · -24,6%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 20,75 · -64,7%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 58,73cotação atual
P/L12,99preço / lucro
P/VP3,00preço / valor patr.
Dividend Yield2,12%12 meses
LPAR$ 4,45lucro por ação
VPAR$ 19,58valor patr. por ação
Valuation9 itens
Valor de MercadoR$ 228,5 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 228,5 biEV
EV/Receita7,35xEV / receita líq.
Earning Yield7,70%lucro / preço
P/EBIT11,96xpreço / EBIT
PSR3,48xpreço / receita
P/Ativo0,27xpreço / ativo
P/FCO-12,53xpreço / fluxo op.
Nº de ações11,7 bitotal emitido
Endividamento3 itens
Liquidez Corrente0,01ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,39sem estoques
PL/Ativos0,09estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem Bruta21,4%lucro bruto
Margem EBIT29,1%operac. ajustada
Margem Líquida26,8%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE22,5%retorno do PL
ROA2,1%retorno do ativo
Giro do Ativo0,08xreceita / ativo
Payout28%lucro distribuído
Retorno 12m48,1%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)1 itens
Receita 5a+8,6%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BPAC11 cumpre 11 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento2/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 18,6 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2021R$ 9,9 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2022R$ 22,5 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2023R$ 24,6 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2024R$ 34,7 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
2025R$ 28,1 biR$ 0,0 biR$ 0,0 bi0,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,25proventos / ação · 12 mesesDY 2,12%
1T231,003T231,004T231,001T241,003T241,004T241,001T251,003T251,004T252,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BPAC11

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,1 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

BPAC11 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#6 Melhores ações de bancos
Perfil

Tudo sobre BTGP BANCO UNT

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNível 2 · B3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BPAC11

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BTGP BANCO UNT (BPAC11) recebeu Grade 6,1 de 10, cumprindo 11 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BTGP BANCO UNT (BPAC11) apresenta dividend yield de 2,12% na última avaliação.
O preço atual é R$ 58,73 e o valor justo de Graham calculado é R$ 44,27. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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BPAC11 · Grade 6,1
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    BPAC11 — BTGP BANCO UNT: vale a pena? Análise fundamentalista | Sardinha