BBAS3STOCKBANCO DO BRASIL S.A. ON
Intermediários Financeiros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 24,64
—
▲ +0,0% 12m
4,7GRADE SARDINHA
MÉDIO
9 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento0
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟
BANCO DO BRASIL S.A. ON tem Grade 4,7 (MÉDIO) no Método Sardinha, passando em 9 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,76, P/L de 9,16, DY de 2,8%, ROE de 8,3%. O Valor de Graham (R$ 42,68) fica acima da cotação (R$ 24,64), sugerindo margem de segurança de 42% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código ISIN
- BRBBASACNOR3Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
1 de 16 critérios não foi avaliado com dado da última leitura.
- 1 · Sem dado
- Pouco Endividada
- Sem dadoDívida/EBITDA não se aplica a instituições financeiras (não há EBITDA comparável); o critério fica sem dado
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham e Bazin
+73,2%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 42,68)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 42,68 · +73,2%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 11,50 · -53,3%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 24,64cotação atual
P/L9,16preço / lucro
P/VP0,76preço / valor patr.
Dividend Yield2,80%12 meses
LPAR$ 2,53lucro por ação
VPAR$ 32,00valor patr. por ação
Valuation4 itens
Valor de MercadoR$ 140,7 bimarket cap
Earning Yield10,92%lucro / preço
PSR0,44xpreço / receita
P/Ativo0,06xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,08estrutura de capital
Eficiência (margens)1 itens
Margem Líquida5,3%lucro líquido
Rentabilidade6 itens
ROE8,3%retorno do PL
ROA0,7%retorno do ativo
ROE médio 5a14,7%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a2,8%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,13xreceita / ativo
Payout27%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+26,5%ao ano
Lucro 5a+4,8%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
BBAS3 cumpre 9 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento0/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 98,7 bi | R$ 0,0 bi | R$ 13,3 bi | 13,5% |
| 2021 | R$ 125,9 bi | R$ 0,0 bi | R$ 19,7 bi | 15,7% |
| 2022 | R$ 236,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 29,8 bi | 12,6% |
| 2023 | R$ 265,4 bi | R$ 0,0 bi | R$ 33,2 bi | 12,5% |
| 2024 | R$ 273,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 29,2 bi | 10,7% |
| 2025 | R$ 319,5 bi | R$ 0,0 bi | R$ 16,8 bi | 5,3% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,69proventos / ação · 12 mesesDY 2,80%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+18% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 24,64
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
8,38
percentil 100 · acima do habitual
faixa 3,85 – 8,38 · mediana 6,37
P/VP
0,74
percentil 80 · acima do habitual
faixa 0,6 – 0,86 · mediana 0,71
DY 12m
2,23%
percentil 1 · abaixo do habitual
faixa 2,23% – 13,8% · mediana 9,07%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,435 pgtos
2025R$ 1,189 pgtos
2024R$ 3,2415 pgtos
2023R$ 4,5816 pgtos
2022R$ 4,1716 pgtos
2021R$ 2,2711 pgtos
O Sonar · IA
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Comparação setorial · Intermediários Financeiros
BBAS3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre BANCO DO BRASIL S.A. ON
SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre BBAS3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO DO BRASIL S.A. ON (BBAS3) recebeu Grade 4,7 de 10, cumprindo 9 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO DO BRASIL S.A. ON (BBAS3) apresenta dividend yield de 2,80% na última avaliação.
O preço atual é R$ 24,64 e o valor justo de Graham calculado é R$ 42,68. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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