BBAS3STOCKBANCO DO BRASIL S.A. ON

Intermediários Financeiros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 20,58
R$ 20,25 mín · R$ 20,67 máx
▲ +0,9% 12m
5,4GRADE SARDINHA
MÉDIA
10 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation100
Distribuição100
Governança & Mercado57
🐟

BANCO DO BRASIL S.A. ON tem Grade 5,4 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 10 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 0,62, P/L de 8,20, DY de 2,7%, ROE de 8,2%. O Valor de Graham (R$ 43,30) fica acima da cotação (R$ 20,58), sugerindo margem de segurança de 52% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

+110,4%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 43,30)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 9,18
GrahamR$ 43,30
OtimistaR$ 49,79
PREÇO HOJER$ 20,58
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 43,30 · +110,4%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 9,18 · -55,4%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 20,58cotação atual
P/L8,20preço / lucro
P/VP0,62preço / valor patr.
Dividend Yield2,68%12 meses
LPAR$ 2,51lucro por ação
VPAR$ 33,19valor patr. por ação
Valuation10 itens
Valor de MercadoR$ 117,9 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 117,9 biEV
EV/Receita0,36xEV / receita líq.
Earning Yield12,20%lucro / preço
P/EBIT18,56xpreço / EBIT
PSR0,36xpreço / receita
P/Ativo0,05xpreço / ativo
P/FCO0,90xpreço / fluxo op.
Free Float49,6%ações em circulação
Nº de ações5,7 bitotal emitido
Endividamento3 itens
Liquidez Corrente9,47ativo / passivo circ.
Liquidez Seca0,07sem estoques
PL/Ativos0,07estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem Bruta30,8%lucro bruto
Margem EBIT2,0%operac. ajustada
Margem Líquida4,8%lucro líquido
Rentabilidade6 itens
ROE8,2%retorno do PL
ROA0,6%retorno do ativo
ROE médio 5a14,3%média das séries anuais
Giro do Ativo0,12xreceita / ativo
Payout22%lucro distribuído
Retorno 12m0,9%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Receita 5a+26,5%ao ano
Lucro 5a+4,8%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

BBAS3 cumpre 10 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation2/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado4/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 98,7 biR$ 0,0 biR$ 13,3 bi13,5%
2021R$ 125,9 biR$ 0,0 biR$ 19,7 bi15,7%
2022R$ 236,5 biR$ 0,0 biR$ 29,8 bi12,6%
2023R$ 265,4 biR$ 0,0 biR$ 33,2 bi12,5%
2024R$ 273,5 biR$ 0,0 biR$ 29,2 bi10,7%
2025R$ 319,5 biR$ 0,0 biR$ 16,8 bi5,3%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 0,55proventos / ação · 12 mesesDY 2,68%
1T243,002T243,003T243,004T242,001T253,002T252,004T252,001T262,002T262,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em BBAS3

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Mesmo setor

Comparação setorial · Intermediários Financeiros

BBAS3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1SANB11 SANTANDER UNT8,48,4%0,82
2ITSA4 ITAÚSA PN N18,49,3%1,76
3BBDC4 BANCO BRADESCO S.A. PN N16,98,3%1,11
4ITUB4 ITAUUNIBANCO PN N16,97,9%2,33
5BSLI3 BRB ON6,19,7%0,37
6BMGB4 BANCO BMG PN N16,110,3%0,64
7BPAC11 BTGP BANCO UNT6,12,1%3,00
8BBDC3 BANCO BRADESCO S.A. ON N16,18,6%0,97
#9 Melhores ações de bancos#11 Ações descontadas pela margem de Graham
Perfil

Tudo sobre BANCO DO BRASIL S.A. ON

SetorIntermediários Financeiros
SubsetorBancos
SegmentoBancos
ListagemNovo Mercado · B3
TipoSTOCK
Free float49,6%
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre BBAS3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, BANCO DO BRASIL S.A. ON (BBAS3) recebeu Grade 5,4 de 10, cumprindo 10 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. BANCO DO BRASIL S.A. ON (BBAS3) apresenta dividend yield de 2,68% na última avaliação.
O preço atual é R$ 20,58 e o valor justo de Graham calculado é R$ 43,30. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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BBAS3 · Grade 5,4
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    BBAS3 — BANCO DO BRASIL S.A. ON: vale a pena? Análise fundamentalista | Sardinha