WIZC3STOCKWIZ CO ON
Previdência e Seguros · Atualizado em 13/10/2026
R$ 9,12
—
▲ +0,0% 12m
6,9GRADE SARDINHA
FORTE
12 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento100
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado71
🐟
WIZ CO ON tem Grade 6,9 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 12 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 1,97, P/L de 7,35, DY de 6,9%, ROE de 26,8%. O Valor de Graham (R$ 11,36) fica acima da cotação (R$ 9,12), sugerindo margem de segurança de 20% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
Acompanhe WIZC3 na sua carteira
Com WIZC3 na sua carteira, você recebe um aviso quando a Grade dele mudar ou quando ele pagar provento.
Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código ISIN
- BRWIZCACNOR5Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
Os 16 critérios foram avaliados com dado da última leitura.
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
+24,6%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 11,36)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 11,36 · +24,6%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Barato
teto R$ 10,47 · +14,8%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 7,44 · -18,4%
PEG 11,42 · g 6,0%* (2020–2025)
PEG 11,42 · g 6,0%* (2020–2025)
* crescimento limitado à banda declarada 6–25% a.a. no teto (o PEG usa o medido: 0,6%).
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 9,12cotação atual
P/L7,35preço / lucro
P/VP1,97preço / valor patr.
Dividend Yield6,89%12 meses
LPAR$ 1,24lucro por ação
VPAR$ 4,63valor patr. por ação
Valuation7 itens
Valor de MercadoR$ 1,5 bimarket cap
Earning Yield13,60%lucro / preço
PEG (Lynch)11,42P/L ÷ crescimento do LPA
P/EBITDA2,00xpreço / EBITDA
P/EBIT2,61xpreço / EBIT
PSR1,05xpreço / receita
P/Ativo0,60xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,30estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem EBITDA52,7%operacional
Margem EBIT44,8%operac. ajustada
Margem Líquida14,5%lucro líquido
Rentabilidade6 itens
ROE26,8%retorno do PL
ROA8,3%retorno do ativo
ROE médio 5a41,9%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a171,2%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,57xreceita / ativo
Payout51%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+11,5%ao ano
Lucro 5a+0,6%ao ano
EBITDA 5a+17,5%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
WIZC3 cumpre 12 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento2/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado5/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,8 bi | R$ 0,3 bi | R$ 0,2 bi | 24,2% |
| 2021 | R$ 0,8 bi | R$ 0,4 bi | R$ 0,2 bi | 23,0% |
| 2022 | R$ 0,9 bi | R$ 0,4 bi | R$ 0,1 bi | 14,2% |
| 2023 | R$ 1,1 bi | R$ 0,6 bi | R$ 0,1 bi | 12,6% |
| 2024 | R$ 1,3 bi | R$ 0,7 bi | R$ 0,2 bi | 12,7% |
| 2025 | R$ 1,4 bi | R$ 0,7 bi | R$ 0,2 bi | 14,5% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,63proventos / ação · 12 mesesDY 6,89%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+9,6% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 9,12
Valuation vs a própria história (4 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
7,25
percentil 60 · na média histórica
faixa 5 – 9,93 · mediana 6,97
P/VP
2,09
percentil 40 · na média histórica
faixa 1,8 – 3,41 · mediana 2,28
DY 12m
6,89%
percentil 58 · na média histórica
faixa 2,87% – 17,48% · mediana 6,34%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,311 pgto
2025R$ 0,572 pgtos
2024R$ 0,252 pgtos
2023R$ 0,454 pgtos
2022R$ 0,592 pgtos
2021R$ 0,612 pgtos
O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em WIZC3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 6,9 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓WIZC3 no seu Diagrama Sardinha: a Grade dele ao lado dos seus outros ativos e o peso que ele já tem na sua carteira.
Converse com o Sonar sobre WIZC3
Com a conta grátis você adiciona WIZC3 à carteira, vê a Grade critério a critério e tira dúvidas com o Sonar sobre os critérios e a sua carteira — 3 mensagens do Sonar por dia no plano grátis (10 por dia nos primeiros 7 dias). A tese completa do ativo, os cinco anos de histórico e a revisão semanal escrita pelo Sonar são do plano pago.
Criar conta grátis →Mesmo setor
Comparação setorial · Previdência e Seguros
WIZC3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre WIZ CO ON
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorCorretoras de Seguros
SegmentoCorretoras de Seguros
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
Aprofunde
Leia também no blog
Dúvidas frequentes
Perguntas sobre WIZC3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, WIZ CO ON (WIZC3) recebeu Grade 6,9 de 10, cumprindo 12 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. WIZ CO ON (WIZC3) apresenta dividend yield de 6,89% na última avaliação.
O preço atual é R$ 9,12 e o valor justo de Graham calculado é R$ 11,36. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
Receba a Carta do Cardume
Análises, proventos e o ranking da semana — direto no seu e-mail.
WIZC3 · Grade 6,9
Acompanhe na sua carteira