PSSA3STOCKPORTO SEGURO SA ON
Previdência e Seguros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 53,16
—
▲ +0,0% 12m
7,6GRADE SARDINHA
FORTE
13 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado100
🐟
PORTO SEGURO SA ON tem Grade 7,6 (FORTE) no Método Sardinha, passando em 13 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 2,11, P/L de 9,25, DY de 5,6%, ROE de 22,9%. O Valor de Graham (R$ 56,58) fica acima da cotação (R$ 53,16), sugerindo margem de segurança de 6% pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código ISIN
- BRPSSAACNOR7Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
Os 16 critérios foram avaliados com dado da última leitura.
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
+6,4%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 56,58)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Barato
teto R$ 56,58 · +6,4%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Caro
teto R$ 49,97 · -6,0%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 34,20 · -35,7%
PEG 867,85 · g 6,0%* (2020–2025)
PEG 867,85 · g 6,0%* (2020–2025)
* crescimento limitado à banda declarada 6–25% a.a. no teto (o PEG usa o medido: 0,0%).
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 53,16cotação atual
P/L9,25preço / lucro
P/VP2,11preço / valor patr.
Dividend Yield5,64%12 meses
LPAR$ 5,70lucro por ação
VPAR$ 24,96valor patr. por ação
Valuation7 itens
Valor de MercadoR$ 34,1 bimarket cap
Earning Yield10,82%lucro / preço
PEG (Lynch)867,85P/L ÷ crescimento do LPA
P/EBITDA9,75xpreço / EBITDA
P/EBIT10,80xpreço / EBIT
PSR0,83xpreço / receita
P/Ativo0,61xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,29estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem EBITDA8,6%operacional
Margem EBIT7,5%operac. ajustada
Margem Líquida8,3%lucro líquido
Rentabilidade5 itens
ROE22,9%retorno do PL
ROA6,1%retorno do ativo
ROE médio 5a17,4%média das séries anuais
Giro do Ativo0,73xreceita / ativo
Payout53%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+17,0%ao ano
Lucro 5a+14,9%ao ano
EBITDA 5a+12,8%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
PSSA3 cumpre 13 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado7/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 18,6 bi | R$ 1,9 bi | R$ 1,7 bi | 9,1% |
| 2021 | R$ 21,2 bi | R$ 1,5 bi | R$ 1,5 bi | 7,3% |
| 2022 | R$ 27,7 bi | R$ 1,0 bi | R$ 1,1 bi | 4,1% |
| 2023 | R$ 32,4 bi | R$ 3,2 bi | R$ 2,3 bi | 7,0% |
| 2024 | R$ 35,2 bi | R$ 3,5 bi | R$ 2,6 bi | 7,5% |
| 2025 | R$ 40,9 bi | R$ 3,5 bi | R$ 3,4 bi | 8,3% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 3,00proventos / ação · 12 mesesDY 5,64%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+13,9% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 53,16
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
10,07
percentil 42 · na média histórica
faixa 3,76 – 17,59 · mediana 10,54
P/VP
2,16
percentil 80 · acima do habitual
faixa 0,71 – 2,52 · mediana 1,78
DY 12m
4,66%
percentil 27 · abaixo do habitual
faixa 2,83% – 8,96% · mediana 5,25%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 1,943 pgtos
2025R$ 2,596 pgtos
2024R$ 1,545 pgtos
2023R$ 1,413 pgtos
2022R$ 1,164 pgtos
2021R$ 2,615 pgtos
O Sonar · IA
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
PSSA3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre PORTO SEGURO SA ON
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre PSSA3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, PORTO SEGURO SA ON (PSSA3) recebeu Grade 7,6 de 10, cumprindo 13 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. PORTO SEGURO SA ON (PSSA3) apresenta dividend yield de 5,64% na última avaliação.
O preço atual é R$ 53,16 e o valor justo de Graham calculado é R$ 56,58. Pela fórmula de Graham, negocia abaixo do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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PSSA3 · Grade 7,6
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