CXSE3STOCKCAIXA SEGURI ON NM
Previdência e Seguros · Atualizado em 28/08/2026
R$ 19,30
—
▲ +0,0% 12m
4,7GRADE SARDINHA
MÉDIA
9 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado43
🐟
CAIXA SEGURI ON NM tem Grade 4,7 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 9 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 4,21, P/L de 12,81, DY de 7,0%. O Valor de Graham (R$ 12,50) fica abaixo da cotação (R$ 19,30), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-35,2%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 12,50)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 12,50 · -35,2%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 22,50 · +16,6%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 29,27 · +51,7%
PEG 0,66 · g 19,4% (2020–2025)
PEG 0,66 · g 19,4% (2020–2025)
Atenção: houve prejuízo dentro da janela.
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 19,30cotação atual
P/L12,81preço / lucro
P/VP4,21preço / valor patr.
Dividend Yield7,00%12 meses
LPAR$ 1,51lucro por ação
VPAR$ 4,60valor patr. por ação
Valuation2 itens
Earning Yield7,81%lucro / preço
PEG (Lynch)0,66P/L ÷ crescimento do LPA
Rentabilidade3 itens
ROE médio 5a16,1%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a36,2%lucro/capital, s/ NOPAT
Payout89%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Lucro 5a+19,4%ao ano
EBITDA 5a+18,0%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
CXSE3 cumpre 9 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado3/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,0 bi | R$ 2,0 bi | R$ 1,8 bi | 0,0% |
| 2021 | R$ 0,0 bi | R$ 2,2 bi | R$ 1,9 bi | 0,0% |
| 2022 | R$ 0,0 bi | R$ 3,3 bi | R$ 3,0 bi | 0,0% |
| 2023 | R$ 0,0 bi | R$ 4,0 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2024 | R$ 0,0 bi | R$ 4,2 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2025 | R$ 0,0 bi | R$ 4,7 bi | R$ 4,3 bi | 0,0% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 1,35proventos / ação · 12 mesesDY 7,00%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 09/2021, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 09/2021 a 08/2026+102,9% no período
09/202109/202508/2026 · R$ 19,30
Valuation vs a própria história (5 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
13,5
percentil 45 · na média histórica
faixa 10,4 – 22,16 · mediana 13,85
P/VP
4,28
percentil 92 · acima do habitual
faixa 1,97 – 4,48 · mediana 3,42
DY 12m
5,19%
percentil 10 · acima do habitual
faixa 2,72% – 12,6% · mediana 7,63%
Grade determinística no tempo (30/jun de cada ano; mesmo subset SEM IA do backtest público)
2021 · 4,3 (3/7)2022 · 7,1 (5/7)2023 · 7,1 (5/7)2024 · 2,9 (2/7)2025 · 2,9 (2/7)2026 · 7,1 (5/7)
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,683 pgtos
2025R$ 1,266 pgtos
2024R$ 1,084 pgtos
2023R$ 1,013 pgtos
2022R$ 0,652 pgtos
2021R$ 0,241 pgto
◊ O Sonar · IA
O que o Sonar enxerga em CXSE3
✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 4,7 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como CXSE3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
CXSE3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
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SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemB3
TipoSTOCK
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Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre CXSE3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, CAIXA SEGURI ON NM (CXSE3) recebeu Grade 4,7 de 10, cumprindo 9 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. CAIXA SEGURI ON NM (CXSE3) apresenta dividend yield de 7,00% na última avaliação.
O preço atual é R$ 19,30 e o valor justo de Graham calculado é R$ 12,50. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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