CXSE3STOCKCAIXA SEGURI ON NM

Previdência e Seguros · Atualizado em 11/07/2026
R$ 22,05
R$ 21,64 mín · R$ 22,13 máx
▲ +65,8% 12m
3,4GRADE SARDINHA
FRACA
7 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento50
Valuation0
Distribuição100
Governança & Mercado43
🐟

CAIXA SEGURI ON NM tem Grade 3,4 (FRACA) no Método Sardinha, passando em 7 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 4,80, P/L de 15,06, DY de 5,9%, ROE de 31,9%. O Valor de Graham (R$ 12,28) fica abaixo da cotação (R$ 22,05), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

-44,3%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 12,28)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 21,83
GrahamR$ 12,28
OtimistaR$ 14,12
PREÇO HOJER$ 22,05
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 12,28 · -44,3%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Justo
teto R$ 21,83 · -1,0%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 22,05cotação atual
P/L15,06preço / lucro
P/VP4,80preço / valor patr.
Dividend Yield5,94%12 meses
LPAR$ 1,46lucro por ação
VPAR$ 4,59valor patr. por ação
Valuation10 itens
Valor de MercadoR$ 66,2 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 65,1 biEV
EV/EBITDA13,70xmúltiplo operacional
Earning Yield6,64%lucro / preço
P/EBITDA13,93xpreço / EBITDA
P/EBIT13,94xpreço / EBIT
P/Ativo4,43xpreço / ativo
P/FCO17,35xpreço / fluxo op.
Free Float20,0%ações em circulação
Nº de ações3,0 bitotal emitido
Endividamento6 itens
Dív. Líq./EBITDA-0,23xalavancagem
Dívida LíquidaR$ -1,1 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL-0,08sobre patrimônio
Liquidez Corrente1,86ativo / passivo circ.
Liquidez Seca1,86sem estoques
PL/Ativos0,92estrutura de capital
Rentabilidade8 itens
ROE31,9%retorno do PL
ROA29,4%retorno do ativo
ROIC30,2%capital investido
ROE médio 5a25,7%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a31,6%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,00xreceita / ativo
Payout90%lucro distribuído
Retorno 12m65,8%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Lucro 5a+19,4%ao ano
EBITDA 5a+18,1%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

CXSE3 cumpre 7 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation0/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado3/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 0,0 biR$ 2,0 biR$ 1,8 bi0,0%
2021R$ 0,0 biR$ 2,2 biR$ 1,9 bi0,0%
2022R$ 0,0 biR$ 3,3 biR$ 3,0 bi0,0%
2023R$ 0,0 biR$ 4,0 biR$ 3,6 bi0,0%
2024R$ 0,0 biR$ 4,2 biR$ 3,8 bi0,0%
2025R$ 0,0 biR$ 4,6 biR$ 4,3 bi0,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 1,31proventos / ação · 12 mesesDY 5,94%
2T241,003T241,004T241,001T251,002T251,003T251,004T251,001T261,002T261,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em CXSE3

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 3,4 — o que sustenta ou ameaça a tese.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Previdência e Seguros

CXSE3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1PSSA3 PORTO SEGURO SA ON6,15,5%2,27
2WIZC3 WIZ CO ON6,17,4%1,98
3BBSE3 BBSEGURIDADE ON NM5,411,3%6,20
4IRBR3 IRBBRASIL RE ON NM4,12,7%0,88
5CXSE3 CAIXA SEGURI ON NM3,45,9%4,80
#5 Melhores ações de seguros
Perfil

Tudo sobre CAIXA SEGURI ON NM

SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemNovo Mercado · B3
TipoSTOCK
Free float20,0%
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre CXSE3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, CAIXA SEGURI ON NM (CXSE3) recebeu Grade 3,4 de 10, cumprindo 7 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. CAIXA SEGURI ON NM (CXSE3) apresenta dividend yield de 5,94% na última avaliação.
O preço atual é R$ 22,05 e o valor justo de Graham calculado é R$ 12,28. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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