CXSE3STOCKCAIXA SEGURI ON NM
Previdência e Seguros · Atualizado em 12/10/2026
R$ 20,87
—
▲ +0,0% 12m
4,7GRADE SARDINHA
MÉDIO
9 de 16 critérios
Rentabilidade100
Endividamento50
Crescimento50
Valuation50
Distribuição100
Governança & Mercado43
🐟
CAIXA SEGURI ON NM tem Grade 4,7 (MÉDIO) no Método Sardinha, passando em 9 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 4,54, P/L de 14,59, DY de 6,5%, ROE de 31,1%. O Valor de Graham (R$ 12,50) fica abaixo da cotação (R$ 20,87), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código ISIN
- BRCXSEACNOR7Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
Os 16 critérios foram avaliados com dado da última leitura.
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-40,1%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 12,50)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 12,50 · -40,1%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Barato
teto R$ 22,54 · +8,0%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 29,27 · +40,2%
PEG 0,75 · g 19,4% (2020–2025)
PEG 0,75 · g 19,4% (2020–2025)
Atenção: houve prejuízo dentro da janela.
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Fora do ranking—Financeiras/seguradoras ficam fora do ranking — EBIT/EV não é comparável (exclusão do próprio método).
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 20,87cotação atual
P/L14,59preço / lucro
P/VP4,54preço / valor patr.
Dividend Yield6,48%12 meses
LPAR$ 1,51lucro por ação
VPAR$ 4,60valor patr. por ação
Valuation6 itens
Valor de MercadoR$ 62,6 bimarket cap
Earning Yield6,85%lucro / preço
PEG (Lynch)0,75P/L ÷ crescimento do LPA
P/EBITDA13,45xpreço / EBITDA
P/EBIT12,81xpreço / EBIT
P/Ativo4,24xpreço / ativo
Endividamento1 itens
PL/Ativos0,93estrutura de capital
Rentabilidade6 itens
ROE31,1%retorno do PL
ROA29,1%retorno do ativo
ROE médio 5a16,1%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a36,2%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,00xreceita / ativo
Payout90%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)2 itens
Lucro 5a+19,4%ao ano
EBITDA 5a+18,0%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
CXSE3 cumpre 9 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade2/2
Endividamento1/2
Crescimento1/2
Valuation1/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado3/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 0,0 bi | R$ 2,0 bi | R$ 1,8 bi | 0,0% |
| 2021 | R$ 0,0 bi | R$ 2,2 bi | R$ 1,9 bi | 0,0% |
| 2022 | R$ 0,0 bi | R$ 3,3 bi | R$ 3,0 bi | 0,0% |
| 2023 | R$ 0,0 bi | R$ 4,0 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2024 | R$ 0,0 bi | R$ 4,2 bi | R$ 0,0 bi | 0,0% |
| 2025 | R$ 0,0 bi | R$ 4,7 bi | R$ 4,3 bi | 0,0% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 1,35proventos / ação · 12 mesesDY 6,48%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026+40% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 20,87
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
14,59
percentil 74 · acima do habitual
faixa 10,4 – 22,16 · mediana 13,91
P/VP
4,62
percentil 100 · acima do habitual
faixa 1,97 – 4,62 · mediana 3,43
DY 12m
4,8%
percentil 10 · abaixo do habitual
faixa 2,72% – 12,6% · mediana 7,6%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,683 pgtos
2025R$ 1,266 pgtos
2024R$ 1,084 pgtos
2023R$ 1,013 pgtos
2022R$ 0,652 pgtos
2021R$ 0,241 pgto
O Sonar · IA
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Comparação setorial · Previdência e Seguros
CXSE3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre CAIXA SEGURI ON NM
SetorPrevidência e Seguros
SubsetorSeguradoras
SegmentoSeguradoras
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre CXSE3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, CAIXA SEGURI ON NM (CXSE3) recebeu Grade 4,7 de 10, cumprindo 9 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. CAIXA SEGURI ON NM (CXSE3) apresenta dividend yield de 6,48% na última avaliação.
O preço atual é R$ 20,87 e o valor justo de Graham calculado é R$ 12,50. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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