BBDC4 ou SANB11? Comparação lado a lado pela Grade Sardinha
BBDC4AÇÃO
BANCO BRADESCO S.A. PN N1
Intermediários Financeiros · Bancos
R$ 21,61▲ +0,00%
6,1GRADE
FORTE11 de 16 critérios−0,8 de Grade
VS
★ MAIOR GRADE SARDINHA
AÇÃOSANB11
SANTANDER UNT
Intermediários Financeiros · Bancos
▲ +0,00%R$ 28,83
6,9GRADE
FORTE12 de 16 critérios+0,8 de Grade
⚖️
Pela leitura do Sardinha, SANB11 tem a maior Grade (6,9 contra 6,1), cumprindo 12 de 16 critérios contra 11 de 16. Não existe "compre A": é qualidade contra preço. Análise educacional, não é recomendação.
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Métrica a métrica
Comparação direta
Métrica
BBDC4
Grade 6,1
SANB11
Grade 6,9
Grade Sardinhanota fundamentalista 0–10
6,1FORTE
6,9FORTE
Preçocotação atual
R$ 21,61
R$ 28,83
Dividend Yieldproventos · 12 meses
5,82%
8,00%
P/Lpreço / lucro · menor é mais barato
9,27
6,98
P/VPpreço / valor patrim. · menor é mais barato
1,26
0,85
ROEretorno sobre patrimônio · maior é melhor
—
—
Margem de Grahamdesconto vs valor justo
+23%
+49%
Critérios cumpridosmetodologia do cardume
11/16
12/16
Célula destacada = melhor leitura por métrica. “Melhor” é puramente quantitativo e isolado — não soma um veredito de compra.
Metodologia do Cardume
Critérios: BBDC4 vs SANB11
Critério
BBDC4
SANB11
Retorno sobre Patrimônio✕✕
Dívida < Lucro✕✕
Vantagens Competitivas✓✓
Blue Chip✓✓
Tempo de Mercado✓✓
Tecnologia & Pesquisa✕✓
Boa Gestão✓✓
Dividendos✓✓
Lucro Líquido✓✓
Independência Estatal✓✓
Preço/Valor Patrimonial✓✓
Crescimento✕✕
Pouco Endividada✕✕
Perenidade✓✓
Preço/Lucro✓✓
Margem de Segurança✓✓
Total de critérios cumpridos11/1612/16
◊ ANÁLISE DO SONAR · IA
O que a IA do Sardinha vê neste duelo
✓A diferença de Grade entre BBDC4 e SANB11 reflete qualidade fundamentalista — e o preço de cada uma diz quanto o mercado paga por ela.
✓O desconto da mais barata pode embutir risco precificado, não só barateza — daí reprovar em critérios específicos.
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Quem decide entre essas, também compara
Outras comparações
Dúvidas frequentes
BBDC4 ou SANB11?
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, SANB11 tem Grade 6,9 (FORTE, 12 de 16 critérios) e BBDC4 tem Grade 6,1 (FORTE, 11 de 16). Maior Grade indica mais critérios cumpridos — não é recomendação de compra.
Pelos múltiplos, SANB11 é a mais barata: P/VP 0,85 contra 1,26 de BBDC4. Preço baixo sozinho não significa melhor investimento — parte do desconto pode refletir mais risco.
SANB11 apresenta o maior dividend yield: 8,00% nos últimos 12 meses, contra 5,82% de BBDC4. Dividend yield alto sozinho não garante melhor investimento — depende da sustentabilidade do lucro.
Pela Grade Sardinha (0–10) da Metodologia do Cardume: cada ativo é avaliado em critérios fundamentalistas (inspirados em Graham, Bazin e Damodaran) e comparado métrica a métrica — Grade, dividend yield, P/L, P/VP, ROE e margem de Graham. É conteúdo educacional, não recomendação de compra ou venda.
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