TOTS3STOCKTOTVS ON NM

Programas e Serviços · Atualizado em 11/07/2026
R$ 29,91
R$ 29,68 mín · R$ 30,49 máx
▼ -27,4% 12m
4,7GRADE SARDINHA
MÉDIA
9 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento50
Crescimento0
Valuation0
Distribuição100
Governança & Mercado86
🐟

TOTVS ON NM tem Grade 4,7 (MÉDIA) no Método Sardinha, passando em 9 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 3,49, P/L de 19,36, DY de 2,3%, ROE de 18,7%. O Valor de Graham (R$ 16,94) fica abaixo da cotação (R$ 29,91), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.

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Valuation

Preço justo · Graham, Bazin e otimista

-43,4%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 16,94)
Bazin · rendaGraham · valorOtimista
BazinR$ 11,32
GrahamR$ 16,94
OtimistaR$ 19,48
PREÇO HOJER$ 29,91
← preço mais baixopreço mais alto →
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 16,94 · -43,4%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 11,32 · -62,2%
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Barato e bomBom, mas caroBarato, mas fracoCaro e fracoqualidade →← caro · preço · barato →

Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.

Fundamentos

40+ indicadores

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⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 29,91cotação atual
P/L19,36preço / lucro
P/VP3,49preço / valor patr.
Dividend Yield2,27%12 meses
LPAR$ 1,54lucro por ação
VPAR$ 8,29valor patr. por ação
Valuation12 itens
Valor de MercadoR$ 17,9 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 21,4 biEV
EV/EBITDA12,20xmúltiplo operacional
EV/Receita3,56xEV / receita líq.
Earning Yield5,17%lucro / preço
P/EBITDA10,24xpreço / EBITDA
P/EBIT14,99xpreço / EBIT
PSR2,98xpreço / receita
P/Ativo1,37xpreço / ativo
P/FCO13,62xpreço / fluxo op.
Free Float89,1%ações em circulação
Nº de ações599,4 mitotal emitido
Endividamento6 itens
Dív. Líq./EBITDA1,96xalavancagem
Dívida LíquidaR$ 3,4 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL0,69sobre patrimônio
Liquidez Corrente1,62ativo / passivo circ.
Liquidez Seca1,62sem estoques
PL/Ativos0,38estrutura de capital
Eficiência (margens)4 itens
Margem Bruta70,6%lucro bruto
Margem EBITDA29,1%operacional
Margem EBIT19,9%operac. ajustada
Margem Líquida15,4%lucro líquido
Rentabilidade8 itens
ROE18,7%retorno do PL
ROA7,1%retorno do ativo
ROIC9,6%capital investido
ROE médio 5a13,0%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a12,1%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,46xreceita / ativo
Payout44%lucro distribuído
Retorno 12m-27,4%preço da ação
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+17,3%ao ano
Lucro 5a+25,6%ao ano
EBITDA 5a+23,3%ao ano
Método Sardinha

Os 16 critérios, explicados

TOTS3 cumpre 9 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento1/2
Crescimento0/2
Valuation0/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos

Demonstrações financeiras

202020212022202320242025
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
AnoReceitaEBITDALucro Líq.Margem
2020R$ 2,6 biR$ 0,4 biR$ 0,3 bi11,4%
2021R$ 3,3 biR$ 0,5 biR$ 0,4 bi11,5%
2022R$ 3,8 biR$ 0,6 biR$ 0,5 bi13,8%
2023R$ 4,5 biR$ 0,7 biR$ 0,8 bi17,0%
2024R$ 5,2 biR$ 0,9 biR$ 0,7 bi14,1%
2025R$ 5,8 biR$ 1,1 biR$ 0,9 bi16,0%
Renda

Histórico de dividendos

R$ 0,68proventos / ação · 12 mesesDY 2,27%
4T231,003T241,004T241,001T251,002T251,003T251,004T251,001T261,002T261,00
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
◊ O Sonar · IA

O que o Sonar enxerga em TOTS3

✓A qualidade dos fundamentos por trás da Grade 4,7 — o que sustenta ou ameaça a tese.
✓Como TOTS3 conversa com os seus outros ativos e o peso ideal pelo Diagrama Sardinha.
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Mesmo setor

Comparação setorial · Programas e Serviços

TOTS3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
#AtivoGradeDYP/VP
1BMOB3 BEMOBI TECH ON NM4,78,9%2,10
2TOTS3 TOTVS ON NM4,72,3%3,49
3NGRD3 NEOGRID ON NM3,4—0,70
4LWSA3 LOCAWEB ON NM2,87,6%0,98
5ENJU3 ENJOEI ON NM1,625,5%0,55
6CASH3 MELIUZ ON NM1,1—1,18
#1 Melhores ações de tecnologia
Perfil

Tudo sobre TOTVS ON NM

SetorProgramas e Serviços
SubsetorProgramas e Serviços
SegmentoProgramas e Serviços
ListagemNovo Mercado · B3
TipoSTOCK
Free float89,1%
Liquidez média diária—
Aprofunde

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Dúvidas frequentes

Perguntas sobre TOTS3

Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, TOTVS ON NM (TOTS3) recebeu Grade 4,7 de 10, cumprindo 9 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. TOTVS ON NM (TOTS3) apresenta dividend yield de 2,27% na última avaliação.
O preço atual é R$ 29,91 e o valor justo de Graham calculado é R$ 16,94. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.

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Conteúdo educacional gerado pela análise própria do Sardinha (Método Sardinha, inspirado em fontes clássicas como Graham, Bazin e Damodaran). Não é recomendação de compra ou venda, nem promessa de retorno, nos termos da regulação da CVM. O Sardinha não se conecta à sua corretora — valores podem diferir. Dados de terceiros podem ter latência. Avaliação de 11/07/2026.

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