TOTS3STOCKTOTVS ON NM
Programas e Serviços · Atualizado em 12/10/2026
R$ 42,20
—
▲ +0,0% 12m
5,4GRADE SARDINHA
MÉDIO
10 de 16 critérios
Rentabilidade50
Endividamento100
Crescimento0
Valuation0
Distribuição100
Governança & Mercado86
🐟
TOTVS ON NM tem Grade 5,4 (MÉDIO) no Método Sardinha, passando em 10 de 16 critérios fundamentalistas. Negocia a P/VP de 4,43, P/L de 16,95, DY de 1,6%, ROE de 26,2%. O Valor de Graham (R$ 22,83) fica abaixo da cotação (R$ 42,20), sem margem de segurança pela ótica de valor. Leitura educacional, não é recomendação de compra ou venda.
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Ficha do ativo
O que é este ativo
Cadastro B3/CVM, classificação do Sardinha e, quando indicado, por IA, com a fonte e a data de cada linha.
- Tipo de ativo
- AçãoFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Tipo de ação
- Ordinária (ON)Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Voto (código CFI do cadastro B3)
- SimFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código ISIN
- BRTOTSACNOR8Fonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
- Código CFI (ISO 10962)
- ESVUFRFonte: B3 (cadastro de instrumentos) · 09/10/2026
Camada de análise
Dados ausentes
Os 16 critérios foram avaliados com dado da última leitura.
Lacuna de dado não é um julgamento do ativo: diz só que o critério não foi medido com o dado da última leitura. Cada linha diz como ele entra na Grade.
Valuation
Preço justo · Graham, Bazin e Lynch
-45,9%
de margem sobre o Valor de Graham (R$ 22,83)
Bazin · rendaGraham · valor
Grahamvalor patrimonial
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 22,83 · -45,9%
Bazinpreço-teto por renda
carojustobarato
Muito caro
teto R$ 11,32 · -73,2%
Lynchpreço-teto por crescimento
carojustobarato
Muito barato
teto R$ 58,82 · +39,4%
PEG 0,71 · g 23,9% (2020–2025)
PEG 0,71 · g 23,9% (2020–2025)
Barato ou caro? E é bom? — os dois de uma vez
Eixo vertical: qualidade dos fundamentos (nota sem o preço). Eixo horizontal: margem de segurança de Graham. O ponto dourado é este ativo — quanto mais no canto superior direito, melhor: barato e bom.
Leituras complementares
Fórmula de Greenblatt e reverse-DCF (Damodaran)
Fórmula de Greenblattdados oficiais CVM/B3
Posição no ranking#74 de 105 · top 71%EY + ROIC (soma das posições)
Earnings Yield4,7%EBIT / EV
ROIC15,2%EBIT / capital investido
EBIT 12 mesesR$ 1,3 bibalanço 2026-06-30
Reverse-DCF (Damodaran)dados oficiais CVM/B3
Crescimento embutido no preço+12,9% a.a.o que o preço atual assume, em perpetuidade
Crescimento real do lucro+23,9% a.a.CAGR do LPA oficial (CVM)
FCF Yield4,1%FCL mediano 2023/2024/2025
Taxa de desconto17,5%Tesouro Prefixado 2032 (12,5%) + 5pp
Leituras declaradas, FORA da Grade — calculadas exclusivamente sobre dados oficiais CVM/B3. Greenblatt exclui financeiras (regra do método); utilities entram (desvio declarado). Reverse-DCF responde "que crescimento o preço assume?", nunca é preço-alvo. Educacional, não é recomendação.
Fundamentos
40+ indicadores
⚠Quando as fontes divergem entre si, marcamos fontes divergem e mostramos a leitura de menor confiança. Honestidade sobre o dado faz parte do método.
Indicadores-chave6 itens
PreçoR$ 42,20cotação atual
P/L16,95preço / lucro
P/VP4,43preço / valor patr.
Dividend Yield1,61%12 meses
LPAR$ 2,46lucro por ação
VPAR$ 9,42valor patr. por ação
Valuation9 itens
Valor de MercadoR$ 24,2 bimarket cap
Enterprise ValueR$ 27,2 biEV
EV/EBITDA18,58xmúltiplo operacional
Earning Yield5,90%lucro / preço
PEG (Lynch)0,71P/L ÷ crescimento do LPA
P/EBITDA16,52xpreço / EBITDA
P/EBIT18,79xpreço / EBIT
PSR4,19xpreço / receita
P/Ativo2,56xpreço / ativo
Endividamento4 itens
Dív. Líq./EBITDA2,05xalavancagem
Dívida LíquidaR$ 3,0 bibruta − caixa
Dív. Líq./PL0,55sobre patrimônio
PL/Ativos0,58estrutura de capital
Eficiência (margens)3 itens
Margem EBITDA25,4%operacional
Margem EBIT19,5%operac. ajustada
Margem Líquida15,4%lucro líquido
Rentabilidade7 itens
ROE26,2%retorno do PL
ROA9,4%retorno do ativo
ROIC15,2%capital investido
ROE médio 5a13,3%média das séries anuais
ROIC aprox. 5a16,8%lucro/capital, s/ NOPAT
Giro do Ativo0,61xreceita / ativo
Payout28%lucro distribuído
Crescimento (CAGR 5 anos)3 itens
Receita 5a+17,3%ao ano
Lucro 5a+24,8%ao ano
EBITDA 5a+19,6%ao ano
Método Sardinha
Os 16 critérios, explicados
TOTS3 cumpre 10 de 16. Toque em cada critério para ver a evidência e a fonte.
Rentabilidade1/2
Endividamento2/2
Crescimento0/2
Valuation0/2
Distribuição1/1
Governança & Mercado6/7
Até 6 anos
Demonstrações financeiras
barras: lucro/PL/fluxo op.linha: receita/ativo/fluxo livre
| Ano | Receita | EBITDA | Lucro Líq. | Margem |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | R$ 2,6 bi | R$ 0,6 bi | R$ 0,3 bi | 11,4% |
| 2021 | R$ 3,3 bi | R$ 0,8 bi | R$ 0,4 bi | 11,3% |
| 2022 | R$ 3,8 bi | R$ 0,9 bi | R$ 0,5 bi | 13,1% |
| 2023 | R$ 4,5 bi | R$ 1,0 bi | R$ 0,7 bi | 16,3% |
| 2024 | R$ 5,2 bi | R$ 1,2 bi | R$ 0,7 bi | 13,7% |
| 2025 | R$ 5,8 bi | R$ 1,5 bi | R$ 0,9 bi | 15,4% |
Renda
Histórico de dividendos
R$ 0,68proventos / ação · 12 mesesDY 1,61%
Agenda & previsão
Datas previstas estimadas pela frequência histórica. Podem mudar conforme o calendário oficial da companhia.
Histórico oficial (B3/CVM)
Preço e proventos
Fechos diários da B3 desde 10/2025, ajustados por eventos societários (splits/grupamentos). Proventos por ação, na escala da época.
Preço — 10/2025 a 10/2026-1,4% no período
10/202504/202610/2026 · R$ 42,20
Valuation vs a própria história (6 anos, termos da época — percentil baixo em P/L e P/VP = mais barato que o próprio passado)
P/L
27,81
percentil 24 · abaixo do habitual
faixa 18,91 – 76,23 · mediana 35,78
P/VP
4,86
percentil 68 · acima do habitual
faixa 3,3 – 8,63 · mediana 4,31
DY 12m
1,26%
percentil 39 · na média histórica
faixa 0,69% – 2,89% · mediana 1,43%
Proventos por ano (R$ por ação)
2026R$ 0,362 pgtos
2025R$ 0,614 pgtos
2024R$ 0,452 pgtos
2023R$ 0,442 pgtos
2022R$ 0,312 pgtos
2021R$ 0,313 pgtos
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Comparação setorial · Programas e Serviços
TOTS3 entre os pares do setor na Grade Sardinha.
Perfil
Tudo sobre TOTVS ON NM
SetorProgramas e Serviços
SubsetorProgramas e Serviços
SegmentoProgramas e Serviços
ListagemB3
TipoSTOCK
Free float—
Liquidez média diária—
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Dúvidas frequentes
Perguntas sobre TOTS3
Na última avaliação pela Metodologia do Cardume, TOTVS ON NM (TOTS3) recebeu Grade 5,4 de 10, cumprindo 10 de 16 critérios fundamentalistas.
Sim. TOTVS ON NM (TOTS3) apresenta dividend yield de 1,61% na última avaliação.
O preço atual é R$ 42,20 e o valor justo de Graham calculado é R$ 22,83. Pela fórmula de Graham, negocia acima do valor justo. Análise educacional, não é recomendação.
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TOTS3 · Grade 5,4
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